Hace poco más de cuatro años, la aspiración de inicio Fintech amigable con el clima estaba al borde de una lista pública de $ 2 mil millones. Ahora, uno de los miembros de la junta de la startup se declaró culpable de fraude al cable y uno de los cofundadores ha sido arrestado por supuestamente conspirar para defraudar a los inversores, según una denuncia penal federal presentada por la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos del Distrito Central de California.
La startup FinTech ha estado bajo escrutinio federal durante años para prácticas cuestionables de contabilidad financiera y de carbono. Pero la nueva queja arroja una luz sobre una serie de préstamos que se obtuvieron utilizando tácticas supuestamente fraudulentas.
El cofundador de la aspiración Joseph Sanberg fue arrestado el lunes por presuntamente conspirar para defraudar a dos fondos diferentes de $ 145 millones. También el mismo día, Ibrahim Alhusseini, ex miembro de la junta independiente de la compañía, se declaró culpable de fraude cable por documentos falsificados para ayudar a Sanberg a asegurar los préstamos, según los fiscales federales.
Si es declarado culpable, Sanberg enfrenta hasta 20 años de prisión. Alhusseini enfrenta la misma penalización máxima, aunque está cooperando con los fiscales, según la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos del Distrito Central de California.
La startup atrajo una larga lista de inversores famosos a lo largo de los años, incluidos los actores Orlando Bloom, Leonardo DiCaprio y Robert Downey Jr., el músico Drake y el entrenador de baloncesto Doc Rivers. La compañía esperaba hacer pública a través de SPAC en 2021, pero el acuerdo cayó en 2023.
Sanberg y Alhusseini están acusados de defraudar a dos inversores diferentes. En 2020, Sanberg estaba negociando términos para un préstamo de $ 55 millones con un fondo de inversores sin nombre. Promedió 10.3 millones de acciones de sus acciones de aspiración como garantía; El fondo de inversores exigió a Sanberg que encontrara un tercero para aceptar comprar las acciones en una venta secundaria si el fondo quería salir.
Alhusseini era el supuesto tercero, según los fiscales. Sanberg supuestamente lo convenció en enero de 2020 para que firmara una opción de venta en las acciones, lo que obligaría a Alhusseini a comprar si el fondo no identificado quisiera vender.
Pero Alhusseini no tenía $ 55 millones para pagar el fondo si ejercía la opción, dicen los fiscales federales. Sanberg y Alhusseini supuestamente trabajaron con un diseñador gráfico en el Líbano para burlarse de una cuenta de corretaje falso y extractos bancarios para inflar los activos de Alhusseini en $ 80 millones a $ 200 millones.
Con la opción de venta, el fondo le prestó a Sanberg $ 55 millones. Alhusseini recibió $ 6 millones del préstamo como un pago de prima por garantía de reembolso en caso de que la aspiración se haya presentado.
En noviembre de 2021, Sanberg supuestamente refinanció el préstamo con un segundo fondo de inversores sin nombre. Esta vez, el préstamo fue de $ 145 millones.
Una vez más, Alhusseini supuestamente acordó una opción de venta, esta vez por $ 65 millones en caso de que las 10.3 millones de acciones dejaran de inútil. Y al igual que el préstamo anterior, Sanberg y Alhusseini supuestamente mostraron que el segundo fondo falsificó documentos que inflaron los activos de Alhusseini. Esta vez, Alhusseini recibió $ 6.3 millones como pago premium.
En total, Alhusseini recibió $ 12.3 millones del esquema, según su acuerdo de culpabilidad.
Un año después, Sanberg incumplió el préstamo de $ 145 millones. Luego, en la primavera de 2023, no lo hizo nuevamente. El fondo que proporcionó el préstamo ejerció su opción de venta con Alhusseini, quien no ha comprado las acciones. El fondo perdió al menos $ 145 millones, según la oficina del Fiscal de los Estados Unidos.
