El unicornio más valioso de África, Flutterwave, aún no está libre de problemas en Kenia. Alrededor de $3 millones de su dinero que fue confiscado en la segunda incautación del gobierno por reclamos de fraude y lavado de dinero permanecen congelados, en dos bancos y 19 cuentas de dinero móvil (números de recibos de pago de M-pesa), ya que el asunto está ante el tribunal superior de Kenia.
La incautación de fondos de $ 3 millones ocurrió a fines de agosto del año pasado, menos de dos meses después de que la corte de Kenia congelara $ 52.5 millones de Flutterwave y otras entidades, incluidas Elivalat Fintech, Boxtrip travel and tours, Bagtrip travels, Hupesi Solutions, Cruz Ride Auto Ltd y Adguru.
Con cada incautación, la Agencia de Recuperación de Activos (ARA) del país, una agencia estatal encargada de rastrear el producto del delito, presentó una demanda.
El caso inicial se cerró la semana pasada y se liberaron $52,5 millones, luego de que la ARA retirara formalmente el caso. Sin embargo, continúa el segundo caso, donde las soluciones de Flutterwave, Adguru y Hupesi son las demandadas. La jueza de la Audiencia Nacional Esther Maina fijó ayer la próxima mención para el 23 de marzo.
Si bien algunas partes predicen que es poco probable que el caso llegue a una audiencia completa, Flutterwave sigue sin ser aclarado por los tribunales, lo que retrasa sus posibilidades de obtener una licencia para operar en Kenia.
Qué ha pasado hasta ahora
Fondos liberados después de fprimer caso se cierra pero Flutterwave sigue congelado
El tribunal liberó los fondos pertenecientes a Flutterwave y sus coacusados después de que la ARA retirara formalmente una solicitud de decomiso contra todos ellos el 27 de febrero de este año, poniendo fin al primer caso.
Sin embargo, TechCrunch está al tanto de la información de que, aunque el tribunal de Kenia liberó los fondos después del cierre del caso inicial, la fintech aún no había accedido a los fondos el viernes; sin embargo, algunas partes en el caso habían accedido a sus fondos. No quedó claro de inmediato por qué la fintech no pudo acceder a sus fondos, y los esfuerzos para obtener un comentario de Flutterwave sobre esto no tuvieron éxito.
La liberación de los fondos se produjo después de que el tribunal de Kenia, a principios de febrero, desestimara una solicitud de 2.468 nigerianos que buscaban que se separara parte de los fondos congelados en caso de que el dinero fuera confiscado al gobierno. Los individuos buscaron recuperar los fondos que habían “invertido” y perdido a través de una plataforma de apuestas deportivas, que afirman que era un esquema falso de inversión y comercio que usaba Flutterwave para procesar sus pagos.
El tribunal desestimó la solicitud el 9 de febrero con el argumento de que la ARA había solicitado retirar la solicitud de decomiso en diciembre del año pasado, casi un mes después de que solicitó que Boxtrip Travel and Tours y Bagtrip travels fueran eliminados del proceso.
El Génesis
Los problemas de Flutterwave en Kenia comenzaron en julio del año pasado cuando la ARA la acusó de fraude y lavado de dinero, lo que llevó a la congelación de millones de dólares en cuentas vinculadas a la fintech y sus coacusados.
La agencia dijo que las cuentas bancarias de Flutterwave se utilizaron como conductos para el lavado de dinero con el pretexto de brindar servicios comerciales, y que la fintech no tenía evidencia para corroborar las transacciones minoristas de los clientes que pagaban bienes y servicios. Agregó que no se constató liquidaciones a los presuntos comerciantes. La agencia ha solicitado a la corte que el dinero sea decomisado por el gobierno.
Sin embargo, se ha notado un cambio después de que un nuevo gobierno asumiera el cargo a fines del año pasado, descartando algunos casos de alto perfil, incluido el contra Flutterwave.
Fundada en 2016 por Iyinoluwa Aboyeji, Olugbenga “GB” Agboola (CEO) y Adeleke Adekoya, Flutterwave facilita los pagos transfronterizos en África, tiene un servicio de remesas que permite a los usuarios enviar dinero a destinatarios desde y hacia el continente. Sus servicios también incluyen el servicio Flutterwavestore, una plataforma de comercio electrónico similar a Shopify, para pequeñas empresas.
La fintech, que recaudó $ 350 millones el año pasado con una valoración de $ 3 mil millones, lo que la convierte en una de las nuevas empresas más valiosas de África, se ha enfrentado a una serie de controversias durante el último año, incluidas denuncias de acoso, malversación de fondos y mala gestión.
