A medida que el ecosistema tecnológico de África se extiende, más personas de la región están aterrizando trabajos remotos con grandes empresas tecnológicas y nuevas empresas globales. Pero recibir el pago sigue siendo un desafío para muchos de estos trabajadores independientes y trabajadores remotos: tienen dificultades para abrir cuentas que aceptan dólares estadounidenses, enfrentan procesos lentos de facturación y pago, y no ayuda cuando sus empleadores extranjeros usan plataformas de pago incompatibles.
Raenest, con sede en Lagos, es uno de los muchos fintechs africanos que han intervenido para abordar este problema. A través de su producto minorista, Geegpay, Raenest ofrece cuentas virtuales de USD, GBP y EUR de Freelancers para recibir pagos, administrar billeteras de monedas múltiples y convertir monedas. También proporciona tarjetas de débito virtuales y físicas que aceptan múltiples monedas como dólares estadounidenses.
En marzo pasado, la compañía amplió su plataforma para atender a las empresas para racionalizar la remesas internacionales con una nueva marca, Raenest for Business. Ahora, la startup ha recaudado $ 11 millones en fondos de la Serie A, dirigido por Qed Investors, para ampliar su alcance en África.
Crecimiento más allá de los trabajadores independientes
Curiosamente, Raenest no comenzó con los trabajadores independientes en mente. Victor Alade, junto con los cofundadores Sodruldeen Mustapha y Richard Oyome, lanzó la compañía en 2022 como empleador de registro (EOR), ayudando a las empresas extranjeras a pagar a los empleados africanos de conformidad con las normas locales.
Pero un par de meses después, los fundadores se dieron cuenta de que el verdadero problema no mentía con las empresas que enviaron pagos, fue con personas que luchaban por recibirlos.
“A una compañía estadounidense podría no importarle si un pago se retrasa por cinco días, pero para alguien en Nigeria o Kenia, eso es un gran problema, especialmente cuando la conversión a la moneda local se convierte en otro obstáculo”, Alade, ex ingeniero de software de Jumia y Andela , le dijo a TechCrunch.
Basándose de su experiencia laboral remota, Alade y sus cofundadores, que también aportan experiencia trabajando con fintechs africanos como Lemfi y Fairmoney, se pivotaron para abordar este punto de dolor.
Geegpay rápidamente ganó tracción con los trabajadores independientes, pero las registros comerciales también comenzaron a aumentar. El equipo se dio cuenta de que las empresas africanas también necesitaban cuentas extranjeras para racionalizar las transacciones transfronterizas. “Las empresas comenzaron a preguntar si podían obtener cuentas bancarias fijas para simplificar los pagos. Fue entonces cuando comenzamos a pensar: ¿Qué tan grande es esta oportunidad? ¿Quién más está construyendo para África? Alade dijo.
La incorporación de Raenest de banca comercial no podría haber llegado en un mejor momento. Alrededor de este tiempo, Fintech Mercury, con sede en Estados Unidos, comenzó a restringir las cuentas comerciales de varios países, incluidas partes de África. Mientras tanto, la competencia en el espacio EOR se estaba calentando, con los principales jugadores como Deel comenzando a considerar servir al continente más de cerca.
Estos eventos estimularon a Raenest para apoyarse en lo que vio como una mejor oportunidad: ofrecer a las empresas africanas una forma de recibir y enviar pagos internacionales.
Un gambito viable
La apuesta parece estar dando sus frutos. Desde su lanzamiento en 2022, Raenest ha procesado más de $ 1 mil millones en pagos, un aumento del 160% en los últimos dos años, para freelancers y empresas en todo el continente. Hoy, más de 700,000 personas usan la plataforma para recibir pagos de plataformas globales como Upwork, Fiverr y Gusto. También lo usan para compras y suscripciones en línea.
Por el lado de la empresa, más de 300 empresas confían en Raenest para recaudar pagos de clientes internacionales, recaudar capital de los inversores y realizar pagos transfronterizos. Su lista de clientes incluye nuevas empresas como MoniePoint, Helium Health, FEZ Delivery y Matta.
Raenest compite con varias nuevas empresas de fintech que ofrecen cuentas de múltiples monedas a los clientes en África, incluidos Afriex, Cleva, Fincra, Gray, Verto y Leatherback. Alade argumenta que Raenest tiene una ventaja porque se dirige a individuos y empresas, a diferencia de la mayoría de los jugadores que atienden exclusivamente a una de esas personas de los clientes.
Las ambiciones de la compañía se extienden más allá de los pagos transfronterizos. “Queremos crear un ecosistema financiero seguro y sin problemas para los africanos, ayudándoles a ganar, invertir y hacer crecer su riqueza, sin importar dónde se encuentren en el mundo”, dijo Alade, insinuando los próximos lanzamientos de productos.
Planes de expansión
Actualmente, Raenest opera en Nigeria bajo una licencia de transferencia de dinero. Como parte de sus planes de crecimiento, la compañía buscará profundizar su presencia en Nigeria y asegurar licencias en Egipto, Ghana, Kenia y Estados Unidos.
La compañía tiene asociaciones bancarias en los Estados Unidos y el Reino Unido, y también está trabajando para asegurar más en estas regiones a medida que escala. En el camino, la compañía tiene como objetivo atraer talento para apoyar su expansión, ya que trae a Geegpay y Raenest para negocios bajo una sola marca, Raenest.
La ronda de la Serie A lleva la financiación total de Raenest a $ 14.3 millones.
El inversor principal QED, una de las principales firmas de VC de FinTech del mundo, ha aumentado constantemente su huella en África desde 2022. Ha respaldado cinco nuevas empresas de fintech en el continente: MoniePoint, Salud Remedial, Precium, Cedar Money y ahora, Raenest.
“Creemos firmemente que al cerrar la brecha entre los mercados locales y globales, Raenest desbloqueará nuevas oportunidades para empresarios africanos, trabajadores independientes y empresas, que finalmente impulsan un mayor empoderamiento económico en todo el continente”, dijo Gbenga Ajayi, socio y jefe de África y el medio Este en los inversores QED.
Otros inversores en la ronda incluyeron firmas de VC pana-Africano Norrsken22, Plataforma Ventures, P1 Ventures y Seedstars.
